Bizonyára sokan rendszeresen használjáka kereskedelmi bankok legkülönbözőbb szolgáltatásait. Egyes ügyfelek inkább tartani hitelintézetekben megtakarításaikat, míg mások bízni bennük értéküket (széf), mások hitelfelvevők érdeke az alapján kapott összeg a vásárlás a jövőben a tárgya a dédelgetett álmok. Műanyag kártya a kényelmes használat a bérek, a különböző szolgáltatások, a sürgős fordítások megnyitásával egy személyes fiókot, vagy anélkül, most már minden bank próbál nyújtani ügyfeleinknek valami újat, és hozzon létre az egészséges versenyt „óriások” a szektorban. Természetesen elég árnyalatok is vannak itt. De a hitelintézet minden ügyfelének figyelembe kell vennie egy olyan funkciót, mint a banktitok. Mi rejtőzik ebben a koncepcióban, és milyen garanciákat és problémákat szerez neki vele egy ezen a területen tevékenykedő személy?
Először is meg kell különböztetni az ilyeneketmeghatározások, kereskedelmi és banki titkok. Az első, valójában szélesebb fogalom, mint a második. Egyes források akár meg is találja az értelmezés, amely meghatározza a titkos hitelintézetek, mint az egyik kereskedelmi fajták. Ez azonban nem teljesen igaz. Banktitokra - törvény ezen intézmények számára, alapján, melynek minden tagja a szervezet szükséges, hogy az összes információ a birtokukban arról, hogy az ügyfelek nem jutnak harmadik felek, akkor is, ha az információ nem sok értéket.
Mint a legtöbb hasonló esetben, vannaklegyen kivétel a szabályoktól. Néha a banknak egyszerűen nincs joga arra, hogy megtagadja bizonyos szervezetek számára az ügyfelekkel kapcsolatos információk szolgáltatását. Ezek az intézmények elsősorban állami szervek képviselői. Azonban egy ilyen eljáráshoz jó oka van a törlés igazolására. Például az ügyfél által végrehajtott pénzügyi tranzakció összetett, zavaró vagy gyanús jellege abban az esetben, ha annak összege 600 ezer rubel vagy annál nagyobb. Ebben az esetben a bankokra vonatkozó jogszabályok kötelezővé teszik a tranzakció ellenőrzését. Ennek célja a terrorista közösségek kereskedelmi szervezetein keresztül történő finanszírozás megakadályozása, valamint a pénzmosás.
A bank titoktartása magában foglalja ainformációk minden tekintetben és kapott összegek intézmény a letét feltételeinek megfelelően a fogvatartottak letéti megállapodások, szűk körben az emberek. Akárcsak a fizikai és jogi személyek az összes információt hozzáférhetővé tehető kizárólag az ügyfelek saját maguk és jogi képviselőik, vagyonkezelők, az igazságszolgáltatás, valamint a biztosító társaságok képviselői, az előzetes vizsgálatot a büntetőjogi és közigazgatási ügyek (kell a jelenlétét az ügyész jóváhagyásával) .
Ha a letétkezelő vagy a számla eltérő jellegűmeghal, akkor ilyen helyzetben a bank titoktartása a következő jellemzőkkel bír. Ha van írásbeli akarat (a hitelintézet által hitelesített vagy hitelesített), az ebben a dokumentumban meghatározott személyek megkaphatják az összes szükséges információt. Ehhez meg kell mutatni a személyazonosság igazolását. Ezenkívül az információ a közjegyző teljes rendelkezésének hiányában a törvény megsértése nélkül érkezik. Ehhez az irodának kérelmet kell benyújtania. Ebben az esetben a banknak az e kötelezettségek teljesítéséért felelős alkalmazottja válaszol az intézmény fejlécére. Az információnak teljes mértékben választ kell adnia a kérelemben feltüntetett kérdésekre.
Ha külföldi állampolgárságú (külföldi állampolgárságú) személyekre vonatkoznak, akkor a banki titoktartás magában foglalja az összes szükséges adatot a konzuli intézményeknek.
